ファイナンシャルプランナー(FP)とは
簡単にいうとお金の専門家。
タイプで分けると
企業系FPと独立系FPに分けられます。
企業系FPとは、
銀行、証券会社、生命保険会社、損害保険会社、不動産会社などに所属するFPのことです。所属企業で取り扱う商品しか勧めることができません。
独立系FPとは、
個人事務所を開業しているFP乗合代理店で業務を行っているFP来店型の保険ショップで業務を行っているFPなどがいます。
その他、弁護士のように時間あたりの有料コンサルティングを中心で活動しているFPや税理士、社労士などの本業の付帯業務として活動してるFPもいます。
また、講演や原稿執筆するなどの活動をしているFPもいます。
したがって、保険の無料相談を店舗型や訪問型で行っているFPは、独立系FPになります。
MDRT
1927年に発足した Million Dollar Round Table (MDRT) は世界74の国と地域の450社以上で活躍する、38,000名以上(2013年8月現在)の会員を有する、卓越した生命保険と金融サービスの専門家による国際的かつ独立した組織です。MDRT会員は卓越した商品知識をもち、厳しい倫理基準を満たし、優れた顧客サービスを提供している人にだけ与えられる称号です。